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 API KYC : comment fonctionne-t-elle et à quoi sert-elle ?
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API KYC : comment fonctionne-t-elle et à quoi sert-elle ?

Les processus de connaissance du client (KYC) sont essentiels pour accueillir les nouveaux clients et les satisfaire. C'est particulièrement vrai pour les sociétés de services financiers, qui effectuent souvent des contrôles KYC stricts pour éviter le blanchiment d'argent et d'autres types de fraude.

September 6, 2022

Qu'est-ce qu'une API KYC ?

Une API KYC est une plateforme d'intégration pour les processus de conformité de la connaissance du client (KYC) et de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Elle permet aux services financiers d'intégrer leurs systèmes existants avec des fournisseurs tiers et des partenaires d'échange.

Les principaux avantages de cette approche sont la réduction des coûts et l'intégration plus rapide des nouveaux clients. L'API KYC est utilisée pour un certain nombre de processus critiques d'onboarding et de conformité, tels que la validation de l'identité des clients, l'évaluation des risques et l'obtention d'informations sur les bénéficiaires effectifs.

Elle peut être utilisée pour l'accueil des utilisateurs, la validation et l'enrichissement des données clients, la réalisation de contrôles AML/KYC, la génération de rapports de vérification et l'intégration avec des systèmes tiers tels que les CRM ou les ERPs.

Comment fonctionne une API KYC ?

Les APIs KYC permet à la société de services financiers d'intégrer son système avec des fournisseurs tiers responsables de certaines parties du processus d'accueil. Le fournisseur KYC effectue diverses vérifications sur les informations du client (par exemple, son nom, son adresse, etc.), puis renvoie les résultats à la société de services financiers. En fonction de ces résultats, la société de services financiers décide de poursuivre ou non le processus d'intégration. Si le fournisseur KYC a besoin de quelque chose que la société de services financiers n'a pas (par exemple, un certain type de documents), le fournisseur peut télécharger ces informations dans le système de la société de services financiers.

Pourquoi les sociétés de services financiers utilisent-elles des APIs KYC ?

Les sociétés de services financiers utilisent des APIs KYC pour intégrer de nouveaux clients plus rapidement et avec moins de ressources. Elles améliorent également la précision de leurs contrôles de conformité et réduisent leurs coûts globaux. Les fournisseurs de solutions KYC ont passé des années à construire et à optimiser leurs systèmes pour le marché des services financiers.

Cela signifie que les sociétés de services financiers peuvent intégrer leurs systèmes avec l'API de ces fournisseurs et bénéficier immédiatement de leurs années d'expérience. L'approche API signifie également que les sociétés de services financiers n'ont pas à se soucier de suivre l'évolution des technologies. Elles peuvent laisser le fournisseur KYC se charger des mises à jour et de la maintenance pour elles, et consacrer le temps et l'énergie de leurs employés à des questions plus importantes.

Comment intégrer une API KYC ?

Le processus d'intégration d'une API KYC varie d'un fournisseur à l'autre. Mais en général, vous devrez suivre les étapes suivantes :

- Choisir un fournisseur KYC et signer un contrat avec lui

- Intégrer vos systèmes avec l'API du fournisseur

- Donner accès à votre environnement aux ingénieurs du fournisseur

- Tester l'intégration

- Mettre en service !

Conclusion

Une API KYC est une plateforme d'intégration qui permet aux entreprises de services financiers d'intégrer leurs systèmes existants avec des fournisseurs tiers et des partenaires d'échange. Le principal avantage de cette approche est d'accélérer l'intégration des nouveaux clients. Lorsque vous choisissez un fournisseur KYC, assurez-vous qu'il possède l'expérience et l'expertise nécessaires pour votre secteur avec une API à disposition. N'oubliez pas de tester leur intégration API et assurez-vous que toutes les parties sont satisfaites des résultats.

Comment la solution API KYC de Dataleon vous aide ?

La solution KYC automatisée de Dateleon vous déchargent des vérifications manuelles chronophages obligatoires pour être en conformité avec la réglementation. Elle contribue par ailleurs aux gains d’efficacité opérationnelle et à l’amélioration de l’expérience client. Pour les besoins de vigilance client renforcée.

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