Solution KYC : 4 conseils pour réduire les demandes frauduleuses

Qu'est-ce qu'une demande de vérification d'identité ?

Une demande de vérification d'identité est un type spécifique de demande d'informations visant à vérifier l'identité d'une personne. Il peut s'agir de demander une copie d'une carte d'identité ou d'une pièce d'identité avec photo délivrée par le gouvernement. Certaines entreprises, comme les banques, les compagnies d'assurance et même les services numériques, peuvent demander une copie d'une carte d'identité pour vérifier votre identité avant de vous fournir un nouveau compte ou service.

Bien que ces demandes soient généralement présentées comme des mesures anti-fraude, elles sont susceptibles de vous être adressées lorsque vous vous inscrivez à de nombreux services en ligne.

Qui peut demander votre identité ?

N'importe qui peut demander des informations sur votre identité, mais les sources les plus courantes sont les banques et les institutions financières, les sociétés de cartes de crédit et les services de paiement, ainsi que les services en ligne.

Parmi les autres exemples, citons les universités et les établissements d'enseignement supérieur, les médecins, les avocats et toute entreprise qui vous demande de vérifier votre identité avant d'utiliser ses services.

Conseils pour réduire les demandes frauduleuses de vérification d'identité

Vous trouverez ci-dessous quelques conseils pour réduire les demandes de vérification d'identité frauduleuses.

Conseil 1 : expliquez clairement pourquoi vous demandez une identification.

Lorsque les entreprises demandent votre identité, elles peuvent vous demander de confirmer votre identité. Cette demande est souvent faite dans le cadre d'une mesure de prévention de la fraude. Les entreprises utilisent souvent ce moyen pour se protéger de l'usurpation d'identité. Toutefois, cela peut être déroutant pour les clients, qui peuvent avoir l'impression de faire quelque chose de mal s'ils ne confirment pas leur identité. Si ces informations vous sont demandées, expliquez clairement pourquoi vous les demandez.

Expliquez que ces informations sont nécessaires au maintien de votre compte ou service. Il est également important de faire attention au langage que vous utilisez. Si un client vous demande d'être plus précis, veillez à expliquer vos raisons.

Conseil n° 2 : ne demandez pas trop d'informations dès le départ.

Certaines entreprises demandent plus d'informations personnelles que nécessaire. Il est préférable de ne demander que les informations dont vous avez réellement besoin. Si vous ouvrez un compte bancaire, vous n'avez pas besoin de donner votre adresse personnelle ou votre numéro de sécurité sociale.

Conseil n° 3 : ne demandez que les informations dont vous avez réellement besoin.

De la même manière que vous n'êtes pas obligé de fournir toutes les informations demandées, vous ne pouvez pas non plus les donner librement. Il en va de même pour les informations que vous donnez. Veillez à ne pas inclure d'informations que vous ne voudriez pas que quelqu'un ait.

Conseil n° 4 : donnez aux clients un moyen de vous contacter.

De nombreuses entreprises vous demanderont des informations dans un formulaire qui ne contient qu'un nom, un numéro de téléphone et une adresse. Dans ce cas, vous devez inclure votre nom complet, votre adresse et votre adresse électronique dans la signature au bas du document.

‍

Les régulations et standards en matière de contrôle d’identité

AML5 (ou 5AMLD, Fifth Anti-Money Laundering Directive) et eIDAS (electronic IDentification, Authentication and trust Services) sont les règlements qui fixent les normes et les règles concernant l’utilisation et les formes de vérification d’identité en ligne.

AML5 répond au besoin de lutter contre la fraude et l’usurpation d’identité, le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, tandis que eIDAS réglemente tous les aspects liés aux signatures électroniques et aux services de confiance ainsi qu’aux transactions électroniques en ligne.

Ces réglementations européennes sont strictes et complètes, offrant aux processus de contrôle d’identité automatisée qui s’y conforment une garantie de sécurité et de fiabilité. Ils constituent la référence pour le cadre réglementaire international de tous les États en ce qui concerne les processus pour vérifier une identité en ligne.

‍

Usages et cas d’applications où il est nécessaire de vérifier l’identité

Ce processus est nécessaire et assure une sécurité totale dans les cas et situations suivants :

• Dans les domaines bancaire et financier : ouverture de comptes bancaires, démarches bancaires et financières de toute nature ou achat et vente en ligne.
• Dans les secteurs des télécommunications et des assurances : souscription de produits et de services ainsi que réalisation de formalités.
• Applications et plateformes : dans tout processus de log-in (connexion) sur le site web ou les applications, comme second facteur d’authentification, accès aux lieux et aux bâtiments, check-in dans le secteur du tourisme, enregistrement des clients et des utilisateurs, etc.
• Dans les gouvernements et les administrations : pour renouveler ou délivrer des certificats électroniques, renouveler des documents d’identité, dans les processus d’identification pour créer des accréditations dans les sites électroniques gouvernementaux ou les applications médicales et les démarches liées à la santé, les médicaments et les prescriptions électroniques.

‍

Comment la solution de Dataleon vous aide grâce à l'IA et l'OCR ?

La solution KYC automatisée de Dateleon vous déchargent des vérifications manuelles chronophages obligatoires pour être en conformité avec la réglementation. Elle contribue par ailleurs aux gains d’efficacité opérationnelle et à l’amélioration de l’expérience client. Pour les besoins de vigilance client renforcée.

• Économies directes de coûts. Réduit les dépenses en réduisant considérablement les coûts de traitement de gros volumes de données

• Efficacité des processus. Permet l’automatisation de bout en bout pour les processus centrés sur les documents

• Augmentation de la précision. Observez immédiatement des augmentations significatives de la précision des données grâce à l'utilisation de l'IA

#api kyc #kyc documents #solution kyc

‍

Conclusion

La fraude étant en hausse, les entreprises prennent des mesures pour la réduire. Les demandes de vérification d'identité devenant plus courantes, de nombreux clients ont le sentiment que les entreprises leur compliquent l'accès à leurs services. C'est regrettable, car nombre de ces mesures ne sont que des tentatives pour se protéger de la fraude. Ces mesures peuvent créer des problèmes pour les clients, car ils peuvent avoir l'impression qu'on leur demande de prouver leur identité lorsqu'ils veulent utiliser un service.

En outre, ils peuvent avoir l'impression qu'ils ne peuvent pas faire confiance à ces entreprises pour leurs informations personnelles. Si l'on considère la situation dans son ensemble, les activités frauduleuses sont en augmentation. Cela signifie que les entreprises prennent des mesures pour la réduire. Pour ces raisons, il est important de connaître les activités frauduleuses et leurs origines. Ainsi, vous pourrez vous protéger de la fraude d'identité et des fraudeurs.

‍