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Vérification KYC : Nouveaux défis et solutions
KYC

Vérification KYC : Nouveaux défis et solutions

KYC (Know Your Customer) est un processus par lequel les entreprises contrôlent et vérifient l'identité de leurs clients. Il est utilisé pour prévenir le blanchiment d'argent, vérifier les délits d'initiés et éliminer les acheteurs finaux d'identifiants frauduleux ou de sociétés fictives. Cet article vous présentera les bases de la vérification KYC, ses défis et les solutions qui peuvent être adoptées par les entreprises. Continuez à lire pour en savoir plus !

Emilie
October 27, 2022

Qu'est-ce que la vérification KYC ?

KYC est l'abréviation de "Know Your Customer" (connaître son client). Il s'agit d'un processus par lequel les entreprises identifient et vérifient les clients tout en respectant les exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de diligence raisonnable. Cela aide les entreprises à éliminer les achats frauduleux, les utilisateurs finaux se faisant passer pour des acheteurs légitimes et le blanchiment d'argent.

Pourquoi la vérification KYC est-elle importante ?

Le processus de connaissance du client permet aux entreprises de déterminer si leurs clients sont authentiques. Pour s'assurer que les détails de l'identité des clients sont vérifiés, les entreprises utilisent un certain nombre de techniques de vérification, telles que la vérification de l'identité, la diligence raisonnable et la vérification de l'adresse. Lorsque les entreprises passent par le processus d'identification, elles savent qui sont leurs clients et peuvent suivre leurs transactions. Cela les aide à prévenir le blanchiment d'argent et la fraude.

Principaux défis de la vérification KYC

Le concept de base de la vérification KYC est de vérifier l'identité des clients. Toutefois, ce processus fait face à plusieurs défis. Ceux-ci comprennent notamment :

- Le processus de vérification est très long.Il faut parfois quelques jours, voire des semaines, pour vérifier l'identité d'une seule personne.

- Les clients risquent d'être gênés par le processus KYC

- Le risque de faux positifs est présent.Un grand soin doit être pris lors de l'authentification des clients car il y a un risque de confirmation erronée de la mauvaise personne.

- De nombreuses organisations n'ont pas l'infrastructure nécessaire pour exécuter le processus de vérification de façon exacte.

- Il existe un risque de violation de la confidentialité et de la sécurité des données.

Comment surmonter les défis liés à la vérification KYC?

Les entreprises disposent de plusieurs moyens de surmonter les difficultés liées à la vérification de la connaissance du client.

  • Vérification de l'adresse : Par exemple, si vous gérez une entreprise de commerce électronique, vous pouvez utiliser le service de vérification d'adresse pour vérifier l'adresse d'un client. Après avoir vérifié l'adresse, vous pouvez confirmer l'identité du client et passer à l'étape suivante de l'opération.
  • Authentification : Vous pouvez également utiliser ce service pour authentifier un client.Ce service est identique à un service de vérification d'adresse, sauf qu'il confirme l'identité du client.
  • Données biométriques : vous pouvez également utiliser les données biométriques pour effectuer une vérification KYC.Si un client vous fournit un pouce, une empreinte digitale ou rétinienne, vous pouvez facilement vérifier son identité.
  • Identité numérique : L'établissement d'une identité numérique est un autre moyen d'authentifier les clients.Cela signifie que vous créez un profil pour chaque client, qui inclut son adresse ainsi que d'autres renseignements importants.
  • Identité sociale : Vous pouvez aussi utiliser les comptes de réseaux sociaux pour vérifier l'identité des clients.Ceci est utile lorsque vous faites affaire avec des clients étrangers.


Comment fonctionne la solution KYC de Dataleon?

La solution KYC automatisée de Dateleon vous libère des vérifications manuelles fastidieuses nécessaires pour respecter la réglementation. Elle contribue également à l'efficacité opérationnelle et à l'amélioration de l'expérience client. Pour une vigilance croissante des clients.

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Conclusion

Le processus de vérification de l'identité des clients est connu sous le nom de vérification KYC. Ce processus aide les entreprises à éliminer les achats frauduleux, les utilisateurs finaux se faisant passer pour des acheteurs légitimes et le blanchiment d'argent. La vérification KYC comporte plusieurs défis, comme le temps qu'elle prend, les inconvénients pour les clients et le risque de faux positifs. Il existe plusieurs façons pour les entreprises de surmonter les difficultés liées à la vérification KYC.

A PROPOS DE L'AUTEUR
Emilie

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