Automatisation de la gestion financière avec l'API Bank Statement

March 23, 2023
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Qu'est-ce que l'API bank statement?

L'API bank statement est une interface de programmation d'application (API) qui permet aux entreprises de récupérer des données financières à partir de leur compte bancaire. Les données récupérées peuvent inclure des informations sur les transactions, les soldes de compte et les relevés bancaires.

En utilisant l'API bank statement, les entreprises peuvent automatiser une grande partie de leur processus de gestion financière. Par exemple, elles peuvent automatiser la récupération de leurs relevés bancaires et les intégrer directement dans leur logiciel de comptabilité. Cela peut aider les entreprises à économiser du temps et des ressources tout en améliorant la précision de leurs données financières.

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Comment l'API bank statement peut aider les entreprises à gérer leurs finances plus efficacement?

Automatisation de la récupération de données financières

L'automatisation de la récupération des données financières est l'un des principaux avantages de l'utilisation de l'API bank statement. Les entreprises peuvent configurer l'API pour récupérer automatiquement leurs relevés bancaires et leurs transactions à intervalles réguliers. Cela peut aider les entreprises à économiser du temps et des ressources en évitant la nécessité de récupérer manuellement leurs relevés bancaires.


Amélioration de la précision des données financières

Lorsque les entreprises utilisent l'API bank statement pour récupérer automatiquement leurs relevés bancaires et leurs transactions, cela peut également améliorer la précision de leurs données financières. Les erreurs humaines sont fréquentes dans les processus manuels de récupération de données financières. En automatisant ce processus, les entreprises peuvent minimiser les erreurs et améliorer la précision de leurs données financières.


Gestion proactive de la trésorerie

L'une des principales préoccupations de toute entreprise est de disposer d'une trésorerie suffisante pour répondre à ses besoins opérationnels et de croissance. En utilisant l'API bank statement, les entreprises peuvent suivre en temps réel leur solde de trésorerie et leurs flux de trésorerie entrants et sortants. Cela peut aider les entreprises à prendre des décisions de gestion proactive de la trésorerie pour éviter les problèmes de liquidité.


Automatisation de la réconciliation bancaire

La réconciliation bancaire est le processus de comparaison des relevés bancaires avec les enregistrements comptables d'une entreprise pour s'assurer que toutes les transactions sont correctement enregistrées. C'est un processus fastidieux et susceptible d'erreurs s'il est effectué manuellement. En utilisant l'API bank statement, les entreprises peuvent automatiser la réconciliation bancaire, ce qui peut aider à minimiser les erreurs et à économiser du temps et des ressources.


Conclusion

En conclusion, l'utilisation de l'API bank statement peut offrir de nombreux avantages aux entreprises en matière de gestion financière. En automatisant les processus de récupération de données financières et de réconciliation bancaire, les entreprises peuvent économiser du temps et améliorer la précision de leurs données financières. En outre, la gestion proactive de la trésorerie peut aider les entreprises à éviter les problèmes de liquidité et à maintenir leur compétitivité à long terme.

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API Bank statement avec Dataleon

De plus, pour aller encore plus loin dans l'analyse des relevés bancaires, les entreprises peuvent faire appel à des outils tels que Dataleon, qui utilise des API OCR (Optical Character Recognition) puissantes pour analyser les relevés bancaires et les tableaux d'amortissement en moins de 60 secondes.

Grâce à le moteur IA, Dataleon est capable de fournir un rapport d'analyse détaillé en moins d'une minute, permettant aux entreprises de poursuivre leur processus en toute sécurité. Avec des fonctionnalités avancées telles que la détection de fraudes, la catégorisation automatique des transactions et la prévision de flux de trésorerie, Dataleon est un outil précieux pour aider les entreprises à mieux comprendre leur situation financière et à prendre des décisions éclairées pour assurer leur croissance à long terme.

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Questions fréquemment posées

Dataleon propose-t-il une assistance ?
Oui. Chaque client bénéficie d'un accompagnement dédié : support technique par e-mail et visioconférence, documentation complète et exemples de code pour intégrer nos API. Nos ingénieurs vous aident à cadrer vos parcours KYC et KYB, à réaliser l'intégration puis à passer en production sans interruption de service. Un interlocuteur unique reste ensuite disponible pour suivre vos volumes, ajuster vos règles de contrôle et répondre à vos questions métier comme techniques.
Mes fichiers sont-ils supprimés après traitement ?
Oui. Vos documents sont chiffrés en transit comme au repos, traités puis supprimés automatiquement à l'issue de la durée de conservation que vous définissez. Vous restez seul propriétaire des données transmises : elles ne sont ni revendues ni utilisées à d'autres fins que la réalisation de vos contrôles. Vous pouvez aussi déclencher la suppression immédiate d'un dossier depuis l'interface ou via l'API, et ne conserver que les résultats d'analyse nécessaires à vos obligations de conformité.
Peut-on intégrer Dataleon à nos outils via API ?
Oui. Dataleon se connecte à votre système d'information via une API REST documentée, des webhooks temps réel et des connecteurs vers vos outils existants : CRM, core banking, GED ou solutions de signature électronique. Les parcours de vérification, les règles de scoring, les seuils de risque et les workflows de validation sont entièrement paramétrables afin de coller à vos procédures internes. Nos équipes peuvent également développer des traitements sur mesure lorsque votre cas d'usage l'exige.
Puis-je tester Dataleon avant de m'engager ?
Oui. Vous bénéficiez d'un essai gratuit de 15 jours, sans engagement, pour vérifier vos propres pièces d'identité, justificatifs et documents d'entreprise et mesurer la qualité de l'extraction et des contrôles KYC/KYB. Pendant ces 15 jours, vous accédez à l'interface ainsi qu'à des clés d'API de test afin de valider votre intégration technique de bout en bout. Nous proposons également une démonstration personnalisée avec un expert pour construire ensemble le parcours adapté à votre activité.
Êtes-vous conforme au RGPD avec des serveurs en France ?
Oui. Dataleon est conforme au RGPD et l'ensemble des traitements ainsi que le stockage des données sont réalisés en France, sur l'infrastructure de Scaleway, hébergeur souverain français. Nous appliquons le chiffrement des données en transit et au repos, la minimisation des informations collectées, une gestion fine des droits d'accès et une traçabilité complète des opérations. Un accord de traitement des données (DPA) et notre documentation de sécurité vous sont fournis pour faciliter vos audits internes et réglementaires.

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