Checklist KYB 2025 : guide complet pour vérifier vos partenaires commerciaux
November 27, 2025
Votre checklist KYB 2025 : ce que chaque entreprise doit vérifier
La vérification d’entreprise (KYB) est un processus indispensable pour les acteurs financiers, les marketplaces, les fintechs et toutes les entreprises qui travaillent avec des partenaires B2B. Une checklist complète garantit la conformité aux réglementations AML, KYC et KYB tout en réduisant les risques opérationnels et financiers.
Les étapes incontournables
- Vérification de l’existence légale de l’entreprise
- Consultation des registres officiels (Registre du Commerce, UBO)
- Validation des statuts et documents légaux
- Confirmation du siège social et de la forme juridique
- Identification des dirigeants et bénéficiaires effectifs
- Vérification des administrateurs et actionnaires
- Contrôle des antécédents financiers et judiciaires
- Analyse des liens avec d’autres entreprises ou entités à risque
- Analyse des risques financiers et géopolitiques
- Exposition à des sanctions internationales
- Relations avec des pays à risque élevé
- Transactions suspectes ou antécédents de fraude
- Contrôle documentaire et due diligence continue
- Validation des pièces officielles (KYC documents)
- Surveillance continue des changements structurels de l’entreprise
- Mise à jour régulière des données pour rester conforme
Automatisation et outils modernes
Les entreprises leaders utilisent des solutions automatisées pour :
- Réduire le temps de vérification
- Éviter les erreurs humaines
- Centraliser les données KYB et KYC
- Suivre la conformité en temps réel
Une checklist KYB digitalisée permet de transformer la conformité réglementaire en un avantage compétitif, en garantissant des partenariats B2B fiables et sécurisés.
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Questions fréquemment posées
Dataleon propose-t-il une assistance ?
Oui. Chaque client bénéficie d'un accompagnement dédié : support technique par e-mail et visioconférence, documentation complète et exemples de code pour intégrer nos API. Nos ingénieurs vous aident à cadrer vos parcours KYC et KYB, à réaliser l'intégration puis à passer en production sans interruption de service. Un interlocuteur unique reste ensuite disponible pour suivre vos volumes, ajuster vos règles de contrôle et répondre à vos questions métier comme techniques.
Mes fichiers sont-ils supprimés après traitement ?
Oui. Vos documents sont chiffrés en transit comme au repos, traités puis supprimés automatiquement à l'issue de la durée de conservation que vous définissez. Vous restez seul propriétaire des données transmises : elles ne sont ni revendues ni utilisées à d'autres fins que la réalisation de vos contrôles. Vous pouvez aussi déclencher la suppression immédiate d'un dossier depuis l'interface ou via l'API, et ne conserver que les résultats d'analyse nécessaires à vos obligations de conformité.
Peut-on intégrer Dataleon à nos outils via API ?
Oui. Dataleon se connecte à votre système d'information via une API REST documentée, des webhooks temps réel et des connecteurs vers vos outils existants : CRM, core banking, GED ou solutions de signature électronique. Les parcours de vérification, les règles de scoring, les seuils de risque et les workflows de validation sont entièrement paramétrables afin de coller à vos procédures internes. Nos équipes peuvent également développer des traitements sur mesure lorsque votre cas d'usage l'exige.
Puis-je tester Dataleon avant de m'engager ?
Oui. Vous bénéficiez d'un essai gratuit de 15 jours, sans engagement, pour vérifier vos propres pièces d'identité, justificatifs et documents d'entreprise et mesurer la qualité de l'extraction et des contrôles KYC/KYB. Pendant ces 15 jours, vous accédez à l'interface ainsi qu'à des clés d'API de test afin de valider votre intégration technique de bout en bout. Nous proposons également une démonstration personnalisée avec un expert pour construire ensemble le parcours adapté à votre activité.
Êtes-vous conforme au RGPD avec des serveurs en France ?
Oui. Dataleon est conforme au RGPD et l'ensemble des traitements ainsi que le stockage des données sont réalisés en France, sur l'infrastructure de Scaleway, hébergeur souverain français. Nous appliquons le chiffrement des données en transit et au repos, la minimisation des informations collectées, une gestion fine des droits d'accès et une traçabilité complète des opérations. Un accord de traitement des données (DPA) et notre documentation de sécurité vous sont fournis pour faciliter vos audits internes et réglementaires.
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