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API KYC pour l'onboarding des clients : La puissance de la vérification unifiée
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API KYC pour l'onboarding des clients : La puissance de la vérification unifiée

Votre processus KYC (Know Your Customer) est l'une des étapes les plus importantes de l'accueil de nouveaux clients et de la garantie de leur sécurité. C'est également l'un des processus les plus laborieux, les plus longs et les plus fragmentés dans toutes les entreprises des secteurs réglementés.

Emilie
August 6, 2022

Chaque entreprise a généralement sa propre mise en œuvre des contrôles KYC, qui sont gérés séparément des autres processus de vérification des clients, tels que les contrôles AML (anti-blanchiment d'argent) ou les contrôles de risque. Il existe une variété de contrôles KYC différents que votre entreprise peut être amenée à effectuer avant d'accueillir un nouveau client.

Il s'agit notamment de la vérification du permis de conduire, carte d'identité, du numéro d'assurance sociale, de la carte de crédit, de la preuve d'adresse et d'autres critères similaires en fonction de votre activité et de votre secteur. La bonne nouvelle, c'est qu'il existe désormais des API unifiées qui facilitent grandement la mise en œuvre de ces contrôles sans avoir à tout créer de toutes pièces avec des solutions kyc et kyc onboarding.

Pourquoi une API KYC unifiée est-elle si importante pour l'accueil des clients ?

La plupart du temps, les entreprises qui accueillent de nouveaux clients ne sont pas celles qui ont la responsabilité d'effectuer les vérifications KYC. Cela signifie que ces entreprises doivent envoyer manuellement toutes les données de leurs clients aux fournisseurs de leurs contrôles KYC, afin d'initier une vérification pour les kyc services.

Ensuite, elles reçoivent les données en retour, mais dans un format différent de celui qu'elles avaient l'habitude de saisir. Il en résulte un processus très fragmenté qui n'est pas normalisé entre les entreprises et qui n'est pas très évolutif. En outre, les technologies utilisées pour créer ces contrôles ne sont pas toujours centralisées, ce qui rend très difficile l'intégration avec d'autres outils que votre entreprise peut déjà utiliser.

Par exemple, si vous utilisez déjà une base de données centralisée sur les clients, comme un système de gestion de la relation client (CRM), vous voudrez peut-être être en mesure d'importer ces mêmes contrôles KYC dans ce système. Ce n'est pas facile à faire avec une architecture décentralisée.

À quoi ressemble une API KYC unifiée ?

Une API KYC unifiée est un système centralisé auquel peuvent accéder tous les différents départements et employés de votre entreprise qui sont impliqués dans le processus d'onboarding.

Ce système vous permet de saisir des données, telles que les données de vos clients, tous vos contrôles KYC et toute autre vérification que vous souhaitez effectuer.

Ensuite, le système effectuera les vérifications et renverra les données à votre système dans un format que vous pourrez utiliser. Vous disposerez ainsi d'une plate-forme centralisée pour toutes les données et vérifications relatives à vos clients, accessible par tous les systèmes de votre entreprise. Il sera beaucoup plus facile d'intégrer de nouveaux clients, car toutes les données se trouveront au même endroit.

Avantages d'une solution KYC avec une API unifiée

Le fait de disposer d'une solution KYC centralisée avec une API unifiée présente de nombreux avantages. En voici quelques-uns :

- Un processus d'onboarding plus rapide: Une solution centralisée vous permettra d'onboarder de nouveaux clients plus rapidement, car toutes les données se trouveront au même endroit. Vous n'aurez pas à passer par plusieurs systèmes pour obtenir les données dont vous avez besoin.

- Vérifications standardisées: Comme toutes les vérifications seront centralisées, vous pouvez être sûr qu'elles sont toutes standardisées. Il sera ainsi plus facile de mettre en œuvre ces vérifications dans votre entreprise.

- Meilleure collaboration entre les équipes: Afin de mettre en œuvre une solution centralisée, toutes les équipes impliquées dans le processus d'accueil devront travailler ensemble. Cela facilitera la collaboration entre ces équipes et rendra le processus d'onboarding plus efficace.

Comment la solution Dataleon vous aide ?

La solution KYC automatisée de Dateleon vous déchargent des vérifications manuelles chronophages obligatoires pour être en conformité avec la réglementation. Elle contribue par ailleurs aux gains d’efficacité opérationnelle et à l’amélioration de l’expérience client. Pour les besoins de vigilance client renforcée.

  • Économies directes de coûts. Réduit les dépenses en réduisant considérablement les coûts de traitement de gros volumes de données
  • Efficacité des processus. Permet l’automatisation de bout en bout pour les processus centrés sur les documents
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Conclusion

Une solution KYC avec une API unifiée est l'un des éléments les plus importants de l'onboarding et de la vérification des clients.

Ce processus est très important pour toutes les industries réglementées, en particulier les institutions financières et autres qui traitent des données sensibles. Lorsqu'on utilise une solution décentralisée pour les contrôles KYC, il peut être très difficile de mettre en œuvre ces vérifications dans tous les départements responsables du processus d'accueil.

Cela rend le processus d'onboarding plus lent et moins efficace. Une plateforme centralisée dotée d'une API unifiée facilitera grandement la mise en œuvre de ces vérifications d'une manière efficace et standardisée, accessible à toutes les équipes de votre entreprise.

A PROPOS DE L'AUTEUR
Emilie

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