Collecte des relevés auprès de ses clients

Dans le schéma classique, Les équipes reçoit périodiquement les relevés bancaires de chacun de ses clients. Selon la familiarité des entreprises et des clients pour le digital, les relevés bancaires peuvent être transmis :

• En format papier (tel que reçus de la banque), soit en main propre soit par courrier. Dans ce cas les relevés sont recopiés par un collaborateur ou scannés et numérisés grâce à un logiciel de reconnaissance de caractères.

• En format dématérialisé, le plus souvent par e-mail. Dans ce cas les clients se connectent à leur espace bancaire en ligne et téléchargent leur relevé en format PDF (ou dans un autre format - OFX par exemple) avant de l'envoyer au cabinet. Selon le format, le travail d'intégration des écritures sera plus ou moins long pour le cabinet.

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Récupération des relevés bancaires : pour quelle raison ?

Les rapports de récupération de relevés bancaires simplifient les écritures comptables et vous permet de suivre quotidiennement les montants non soldés et de les tenir à jour. Vous n’avez plus besoin d’attendre que les clients entrepris envoient des relevés bancaires.

Il n’y a pas d’investissement particulier. Il vous suffit de vous assurer de signer la lettre d’autorisation avec le client pour vous autoriser à recevoir le relevé de compte. Pendant le processus de connexion, le client contrôle son nom d’utilisateur et son mot de passe. Il fournira ces données pour la première fois via un lien Internet sécurisé. Rien de plus simple, cela est aussi sécurisant pour le client.

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Protocole EBICS, le moyen le plus sûr de collecter des données bancaires

Le protocole Electronic Banking Internet Communication Standard ou EBICS est un protocole de sécurité qui permet la transmission de données avec des établissements bancaires. L’accord comprend la signature d’une exigence obligatoire pour votre banque. Lorsque vous souhaitez faire une récupération de relevés bancaires via une application autorisée par la banque, vous utiliserez l’accord EBICS.

Tout ce que vous avez à faire est d’établir la connexion banque, application de restauration, logiciel de comptabilité afin d’importer automatiquement votre relevé bancaire dans la comptabilité.

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Web Scraping : le moyen le plus simple pour une collecte de données bancaires

Le Web Scraping comporte à faire de la collecte de relevés bancaires directement des sites Web de diverses banques, puis à les importer dans la comptabilité. Vous utiliserez des outils de collecte tels que Budget Insight intégré au logiciel. Contrairement à l’accord EBICS, vous n’avez pas besoin de signer ou de faire une demander d’autorisation à la banque.

Cette méthode de Web Scraping a cette particularité de pouvoir récupérer tous les types de comptes, comme les comptes de cartes PayPal, de crédit, et même d’épargne à court terme livret A.

Cependant, la tolérance et l’absence d’autorisation de la banque lui ont imposé certaines restrictions. La configuration de Budget Insight est fournie dans le logiciel de manière intégrée pour que les utilisateurs puissent facilement récupérer des relevés bancaires en toute transparence.

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Appliquer un OCR d'extraction des tableaux de relevés en automatisée

Après avoir récupérer les relevés bancaires vous devez passer à l'analyse de ces documents, vous munir d'une solution d'extraction automatisée vous permet de gagner du temps et avoir une situation en temps réel de manière automatisée grâce à une solution OCR et d'intelligence artificielle.

Grâce à la fonctionnalité KYC Financial, la plateforme Dataleon vous fournit des indicateurs clés permettant de vous concentrer sur des transactions bancaires pour une analyse financière automatisé 👍.

• API Relevé bancaire - KYC Check sur les soldes de transactions bancaires afin de s'assurer que le solde est bon.
• API Bancaire - API de récupération des données bancaires

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Comment la solution Dataleon vous aide ?

La solution Financial API automatisée de Dateleon vous déchargent des vérifications manuelles chronophages des tableaux de rélévés bancaires. Elle contribue par ailleurs aux gains d’efficacité opérationnelle et à l’amélioration de l’expérience client. Pour les besoins de vigilance client renforcée.

• Économies directes de coûts. Réduit les dépenses en réduisant considérablement les coûts de traitement de gros volumes de données sur vos relevés bancaires et fournir une situation en temps réel

• Efficacité des processus. Permet l’automatisation de bout en bout pour les processus centrés sur les documents

• Augmentation de la précision. Observez immédiatement des augmentations significatives de la précision des données grâce à l'utilisation de l'IA

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